AML Link

AML Link est une solution dédiée à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme au sein des institutions financières. Elle permet d’assurer la conformité réglementaire en automatisant les processus de détection, d’analyse et de suivi des activités suspectes. Grâce à ses outils puissants de filtrage, de surveillance et de reporting, AML Link aide les établissements financiers à mieux évaluer les risques, à renforcer la transparence des opérations et à répondre efficacement aux exigences des autorités de régulation. Intégré comme module stratégique de la suite Sensoft, AML Link facilite la production de preuves documentées de conformité tout en alignant les pratiques internes sur les standards internationaux. Grâce à cette solution de reporting de conformité, les entreprises peuvent se concentrer sur la croissance et l’innovation.

Différents Modules de AMLink


  • Gestion de l’authentification : Connectivité, Paramètres et Sécurité
  • Gestion des Listes de sanctions et des PPE
  • Gestion des clients : récupération et création dynamiques, profilage automatique
  • Remontée et tracking des transactions 
  • Reporting et tableaux de bord


Spécifications Techniques

  • Architecture modulaire et API pour intégration facile au SI existant (Core Banking, Mobile Money, etc.)
  • Hébergement Cloud (SaaS) ou On-Premise ou les deux selon la politique IT de l’entité
  • Multilingue et multidevise

Fonctionnalités clés de AMLink 

  • Connaissance client : KYC et EDD

    • Collecte et vérification automatisée des données client
    • Segmentation des clients par profil (personne physique ou personne morale) et par niveau de risque (bas, moyen, élevé) selon plusieurs critères (pays, catégorie client, nature transactions etc.)
    • Fiche connaissance client intégrant des documents justificatifs (CNI, Photo…)

  • Filtrage Intelligent des listes de sanctions et PEP

    •  Moteur de recherche basé sur Elasticsearch, avec ses fonctionnalités d’IA intégrées pour la reconnaissance de similarités, la détection de variantes orthographiques et l’amélioration continue des correspondances. 
    • Connexion en temps réel aux listes de sanctions depuis les sources officielles OFAC, ONU, UE, GAFI, PEP
    • Mécanisme de screening automatisé lors de l’onboarding et sur chaque transaction
    • Gestion intelligente des faux positifs grâce au mécanisme de traitement des fausses ressemblances

  • Surveillance et scoring des transactions

    • Analyse comportementale des clients (profilage dynamique) sur la base des données KYC
    • Détection d’anomalies, de schémas suspects ou de comportements douteux : structuration, transferts inhabituels, activité récurrente
    • Couverture des événements non transactionnels: connexion clients, modification profil…
    • Paramétrage des seuils d’alerte personnalisés 

  • Gestion des alertes et workflow de conformité

    • Génération automatique d’alertes avec priorisation par niveau de risque (Monitoring)
    • Suivi du traitement, assignation des alertes aux analystes conformité
    • Historique, logs et audit complet des décisions

  • Reporting réglementaire automatisé

    • Génération et export des déclarations d’opérations suspectes (DOS) sur la base d’un ensemble d’alertes
    • Formatage conforme aux exigences des autorités locales (ex : CENTIF)
    • Archivage sécurisé des rapports et justificatifs

  • Tableaux de bord & rapports analytiques

    • Indicateurs clés : nombre d’alertes, taux de conformité, délai de traitement
    • Vue consolidée pour le Responsable Conformité / RCC
    • Export Excel, PDF ou API pour reporting interne ou inspection

  • Audit & traçabilité

    • Historique complète des opérations et actions utilisateurs
    • Pistes d’audit avec génération de la preuve de recherche en PDF
    • Reconstitution de la chronologie d’une alerte ou d’une transaction (Gestion scénarios)

Cibles et Avantages

Cible

  • Banques et Institutions de microfinance (IMF)
  • Opérateurs de transfert d’argent (remittance)
  • Fintechs et Établissements de monnaie électronique

Avantages / bénéfices clients

  • Conformité réglementaire assurée

    • Respect des exigences BCEAO, GAFI, UEMOA, 
    • Réduction du risque de sanctions financières ou de retrait d’agrément

  • Gain de temps et efficacité opérationnelleGain de temps et efficacité opérationnelle

    • Automatisation des tâches répétitives (screening, alertes, reporting)
    • Meilleure allocation des ressources du département conformité
    • Rapidité et précision du filtrage des listes grâce à Elastic Search et ses capacités IA

  • Réduction des risques et protection de la réputation de l’institution

    • Détection précoce des comportements à risque
    • Réduction du risque d’être utilisé comme canal de blanchiment

  • Adaptabilité et évolutivité

    • Paramétrage flexible selon la typologie de client (banque, fintech, STA)
    • Mises à jour réglementaires régulières

  • Renforcement de la confiance des partenaires et régulateurs

    • Transparence accrue
    • Documentation et historique d’audit disponibles à tout moment

Pourquoi choisir notre Solution AML Link

Notre solution se distingue par son ancrage réglementaire local, sa capacité d’intégration aux systèmes d’information existants, et la qualité de notre support technique.

  • Alignement total avec les réglementations régionales : conçue pour répondre aux exigences spécifiques du régulateur, la solution intègre les formats, délais et mécanismes requis localement.

  • Support de proximité, réactif et disponible : notre équipe de support technique comprend les réalités du terrain et garantit un accompagnement rapide, contextualisé et humain pour chaque projet.

  • Interopérabilité native avec votre environnement SI : grâce à ses API standards et connecteurs prêts à l’emploi, la solution s’intègre facilement avec les Core Banking Systems, plateformes de Mobile Money, GED, ERP ou outils de reporting réglementaire de votre institution.

Ces atouts font de notre solution un outil robuste, fiable et adapté aux réalités locales, pour accompagner durablement la mise en conformité des institutions financières.